บทเรียนสำคัญจาก Ray Dalio ที่นักลงทุนต้องเข้าใจให้ทัน
ในโลกที่หมุนเร็วและไม่เคยรอใคร วันนี้เราอยากพาทุกคนมาทบทวนบทความล่าสุดของ Ray Dalio — หนึ่งในนักลงทุนระดับโลก ผู้ก่อตั้ง Bridgewater Associates กองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก
.
เขาไม่ได้พูดถึงแค่เรื่องการเมืองหรือเศรษฐกิจเท่านั้น แต่กำลังเตือนเราทุกคนว่า “ระบบโลกแบบเดิม ๆ กำลังพังทลาย และโอกาสในการเตรียมตัวอาจสายไปแล้ว”
.
จุดเปลี่ยนของระเบียบโลกกำลังมา
หลายคนยังเชื่อว่า การเจรจาเรื่องภาษีหรือการเมืองระดับโลกอาจช่วยคลี่คลายความขัดแย้งได้ แต่ในความเป็นจริง ตอนนี้ทั้งนักธุรกิจ ผู้ส่งออก นักลงทุน และผู้ผลิตทั่วโลกเริ่มพูดเสียงเดียวกันว่า…
“มันสายไปแล้ว”
เพราะสิ่งที่เกิดขึ้นไม่ใช่เรื่องเล็ก แต่คือการ ถดถอยของโลกาภิวัตน์ (deglobalization) ที่ชัดเจนที่สุดในรอบหลายสิบปี
โลกกำลังแบ่งขั้ว การพึ่งพากำลังถูกลดลง
การค้าระหว่างจีนกับสหรัฐฯ ไม่ใช่เรื่องง่ายเหมือนเดิม ผู้ผลิตจำนวนมากกำลังหาทางออกนอกสหรัฐฯ และในทางกลับกัน นักลงทุนทั่วโลกก็เริ่มวางแผน “หลีกเลี่ยงการพึ่งพาเงินดอลลาร์”
นี่ไม่ใช่แค่เทรนด์ แต่เป็น พฤติกรรมการปรับตัวแบบจริงจัง ที่เกิดขึ้นแล้วในทุกมุมโลก ไม่ว่าคุณจะอยู่ในตลาดหุ้น ตลาดทองคำ หรือแม้แต่ตลาดคริปโต
ความเสี่ยงกำลังสะสม แต่คนส่วนใหญ่ยังไม่ทันรู้ตัว
Dalio บอกชัดว่า เรากำลังอยู่ในช่วงเปลี่ยนผ่านของ 3 ระบบใหญ่:
ระบบการเงิน (เงินเฟ้อ หนี้สาธารณะ ดอลลาร์ที่เสื่อมค่า)
ระบบการเมือง (ความแตกแยกภายในประเทศต่าง ๆ)
ระบบโลก (การลดบทบาทของสหรัฐฯ และการเพิ่มอิทธิพลของเครือข่ายใหม่ที่ไม่ขึ้นกับใคร)
เขาย้ำว่า เหตุการณ์เหล่านี้ เคยเกิดมาแล้วในอดีต และวันนี้ มันกลับมาในรูปแบบใหม่…ที่ใหญ่กว่าเดิม
แล้วเราควรทำอย่างไร?
ที่ DX Academy เราเชื่อในสิ่งเดียวกับที่ Dalio พูดไว้:
“อย่าไหลตามข่าว อย่าหวั่นไหวกับความผันผวนในระยะสั้น แต่จงเข้าใจแนวโน้มใหญ่ และเตรียมตัวอย่างเป็นระบบ”
เราควร:เรียนรู้วิธีจัดการพอร์ตให้พร้อมรับความผันผวน
พิจารณากระจายความเสี่ยงออกจากสินทรัพย์ที่ผูกติดกับเศรษฐกิจโลกแบบเก่า
สร้างความเข้าใจลึกเกี่ยวกับ Cycle การเงิน การเมือง และระบบทุนโลก
Beautiful Deleveraging: ลดหนี้อย่างสวยงามคือทางรอด
ในหนังสือใหม่ของ Dalio เขาเสนอ “แผน 3 ส่วน 3 เปอร์เซ็นต์” ที่รัฐบาลสามารถใช้เพื่อลดภาระหนี้อย่างมีระบบ (แต่ตอนนี้ยังไม่มีใครทำ)
เขาเตือนว่า ถ้าเราไม่เข้าใจและไม่เตรียมตัวตั้งแต่ตอนนี้ ผลลัพธ์อาจจะเลวร้าย แบบถอยหลังไม่ได้
DX Academy อยากบอกทุกคนว่า
นี่ไม่ใช่เวลา “ตามข่าว” แต่นี่คือเวลา “เข้าใจภาพใหญ่”
และถ้าคุณเป็นเทรดเดอร์ นักลงทุน หรือผู้สร้างอนาคตของตัวเอง
นี่คือช่วงเวลาที่ต้องเปลี่ยน Mindset และวางกลยุทธ์ระยะยาวใหม่ทั้งหมด
เพราะเมื่อระบบเดิมพังลง คนที่เข้าใจและวางแผนทันเท่านั้น…
คือคนที่จะอยู่รอดและเติบโตได้ในโลกใหม่
“คุณอาจจะเทรดเก่ง หรือลงทุนแม่น… แต่ถ้าคุณไม่เข้าใจระเบียบโลกใหม่ คุณก็อาจพังได้เหมือนกัน”
— DX Academy
